Anleitung: Steuererklärung 2023 Rentner | Rentner Steuererklärung 2023 selber machen

die Steuererklärung 2023 als Rentner selber machen auch wenn die Besteuerung von Renten immer wieder für Unmut bei den Betroffenen sorgt ist die Steuererklärung für viele Rentner Pflicht damit euch diese aber einfach gelingt zeige ich in diesem Video ganz konkret eine Anleitung wie man seine Steuererklärung 2023 als Rentner selber machen kann und das ohne Vorkenntnisse und mit vielen nützlichen Hilfestellung und Tipps Hallo ich bin Simon und im Folgenden zeige ich wie man als Bezieher von Rentenleistung seine Steuererklärung 2023 anfertigen kann und das ohne sich durch lästige Formulare und Fachchinesisch kämpfen zu müssen außerdem zeige ich euch auch noch einen Trick mit dem die Steuererklärung deutlich schneller erledigt ist mit unseren regelmäßigen Videos möchten wir euch ja hier auf smartsteuer ohnehin das Thema Steuern und Steuererklärung einfacher machen also abonniert gern unseren Kanal wir freuen uns über jeden Abonnenten und Start nun auch direkt auf www.smartsteuer.de hier auf jetzt starten ruft man sich dann das Menü zur onlineestuererklärung auf zunächst einmal wird man gefragt ob man dann ein Benutzerkonto hat oder ganz neu ist wir werden den Fall mal neu eingeben aber hier an der Stelle lohnt es sich sonst ein Benutzerkonto anzulegen denn dort findet man auch den Trick den ich gerade angesprochen habe das ganze nennt sich vorausgefüllte Steuererklärung oder im steuerdeutsch eher der sogenannte belegabruf das heißt dadurch dass smartsteuer eine Schnittstelle mit ELSTER hat kann man gewisse Belege und Bescheinigung direkt abhuen das ganze ist erst ab März für die Daten aus 2023 verfügbar deswegen kann ich es noch nicht zeigen an der Stelle aber man kann dann mit wenigen Klicks einfach die Daten abrufen und diese werden dann auch automatisch in der Steuererklärung eingefüllt also gerade was Renteneinkünfte angeht aber auch gewisse Ausgaben vielleicht die schon hinterlegt sind beim Finanzamt all das wird dann eingetragen und man spart sich jede Menge Zeit beim Ausfüllen der Steuererklärung also den Trick unbedingt nutzen ab März 2024 wird das Ganze in etwa verfügbar sein und dann kann man seine Daten für 23 abrufen aber auch so geht die Steuererklärung mit smartsteuer super schnell wir gehen also auf neu hier am Anfang gibt es noch ein willkommensvideo mit einigen Funktionen die dort erklärt werden von smartsteuer aber wir starten direkt hier und Kriegen nun die Auswahl für welche Jahre wir eine Steuererklärung machen möchten hier folgt ein erster kleiner Tipp wenn man für mehrere Jahre eine Steuererklärung machen möchte dann startet man im Idealfall immer mit dem ältesten davon und kann dann in die nächsten Jahre auch einfach die die Datenübernahme aus dem Vorjahr auswählen auch dann wird ganz viel schon vorausgefüllt wir widmen uns aber wie es der Titel des Videos ja auch schon benennt der Steuererklärung 2023 Datenschutz steht auch bei smartsteuer natürlich ganz oben hier werden internationale Sicherheitsstandards erfüllt und deswegen hier auch noch mal der Hinweis an der Stelle nun kann man den Familienstand auswählen da die Eintragung für ein Paar oder eine ledige Person fast gleich sind außer dass man eben bei Verheirateten Personen dann zweimal die Daten eingibt ja die persönlichen Daten die einkomsdaten die Ausgaben werden wir es mal aus Gründen der Zeit und Übersichtlichkeit hier den Fall für eine ledige Person angeben aber wie gesagt das gleiche gilt auch wird man im Folgenden sehen für Ehepaare und so kommt man durch die Steuererklärung durch wir wählen eine Anrede aus es handelt sich hier in dem Fall um unseren Max Mustermann und wir bestätigen auf weiter die persönlichen Daten auszufüllen das natürlich relativ einfach man könnte Angaben Kinder machen aber die sind in dem Fall schon ausgezogen und wir starten dann nämlich direkt bei den Einnahmen das ist deshalb am Anfang auch so wichtig weil natürlich dann smartsteuer im Folgenden merkt welche formulareen zugeführt werden müssen im Navigationsmenü und so kann man selber auch ohne Vorkenntnisse halt gar nichts vergessen bei der Steuererklärung wir sagen also dass unserer Max Renteneinkünfte oder auch Einkünfte aus dem altersversorgevertrag hatte aber auch alle anderen Möglichkeiten sind hier verfügbar z.B wenn man vielleicht noch gearbeitet hat sozialversicherungspflichtig oder es gab Krankengeld vorher noch in dem entsprechenden Jahr für dass man die Steuererklärung eingibt dann könnte man das demementsprechend ja auswähen auch Betriebsrenten oder Pensionen z.B und andere Ersatzleistung alles kann man mit der onlineestuerkleung von smartsteuer darstellen im nächsten Schritt gibt es noch weitere Einkommensarten insbesondere eine selbständige Tätigkeit und Gewerbe hier können wir weitergehen unser Max Mustermann hatte es nicht und er hatte auch keine vermietungseinkünft und auch kein Kapitalvermögen bzw Einkünfte aus Kapitalvermögen dann noch ein paar weitere Sonderfälle ja und das ist deshalb hier so wichtig damit man eben nichts vergessen kann als Nutzer wir können das aber hier bestätigen und gehen auf weiter es gab manche einer wird sich erinnern eine energiepreispauschale und die wurde zwar 2022 sozusagen beschlossen aber oftmals wurde sie erst natürlich im Jahr 2023 ausgezahlt und das kann man hier angeben wir sagen ja unser Max Mustermann hat sie bekommen 300 € war sie rechts gab es ja auch den Tipp mit den 300 € und dann tragen wir das ein unser Max Mustermann ist ansonsten am 1.1. 1950 geboren und wir können auch weitergehen nun noch die Adressdaten wir nehmen jetzt hier einfach mal aber die musterstraße ein in 30616 und tragen es dann selber ein nämlich Hannover in Niedersachsen unser Max gehört keiner Religionsgemeinschaft Anzahlt dementsprechend auch keiner Kirchensteuer und wir können nicht kirchensteuerpflichtig hier eintragen natürlich gibt es auch alle anderen Konfessionen hier zum Auswählen vom Beruf her ist er nun Rentner und Max hat auch nicht studiert in 2023 aber es wäre ja möglich insofern wird es auch hier mit abgefragt unser Max hat allerdings einen anerkannten Grad der Behinderung und hier sind die Eintragung auch super einfach umzusetzen wir sagen also ja er hat eine Behinderung ist diese 2023 eingetreten nein die besteht schon etwas länger und wir geben den Grad der Behinderung an das sind 50 in diesem Fall er hat kein besonderes Merkzeichen ansonsten noch und wir können dementsprechend auch weitergehen und werden nur noch gefragt seit wann das ganze schon gültig ist das war in dem Fall ja der 1. 2019 und das ganze ist auch unbefristet anerkannt auf seinem Rentenbescheid Hinterbliebenen Bezüge hat er nicht gehabt und dann geht es auch schon um die speziellere Auswahl der Renteneinkünfte wir sehen die verschiedenen Möglichkeiten sind hier abgebildet wir entscheiden uns mal für Einkünfte aus der gesetzlichen Rentenversicherung und unser Max hat auch noch eine betriebliche Altersversorgung aber auch die anderen Felder sind möglich und auswählbar zunächst können wir auswählen wie viele verschiedene liibrenten er dannn bekommen hat also wie viele Arten vielleicht treffen wir da mehrere Rentenarten aufeinander wir können aber eins auswählen und beginnen nun mit dem Erfassen der des rentenbetrags hier ganz wichtig das war die gesetzliche Rente also DRV können wir hier nehmen und in dem Fall von Januar bis Juni des Jahres denn im Juli gab es ja eine Rentenerhöhung wir können also sagen dass das ganze sechs Renten waren und das war vielleicht ein Betrag von 1400 € jetzt einfach mal fiktiv benannt und dann gab es eben die angesprochene Rentenerhöhung dementsprechend hat er auch von Juli bis Dezember auch noch mal sechs Renten bekommen und das waren dann 1450 € das hat jetzt nichts mit der echten rentenerhöung zu tun sondern das sind fiktive Werte und wir übernehmen das ganze in Rente gegangen ist unser Max am 1.12 2016 und es gab natürlich auch rentenpassung seitdem jetzt können wir auswählen ob wir denn den festgeschriebenen rentenjahresbeitrag angeben wollen oder den rentenanpassungsbetrag wenn man sich unsicher ist an der Stelle man findet diesen rentenanpassungsbetrag auch auf der Mitteilung der Deutschen Rentenversicherung sollte man diese nicht haben gibt's hier gleich einen Link den man anklicken kann den onlineedienst für Versicherte und hier kann man das ganze noch mal abrufen dementsprechend mit wenigen Angaben empfiehlt sich also an der Stelle um ja auch nichts Falsches einzugeben wir sagen also mal einfach den rentenanpassungsbetrag und nehmen diesen mit einem fiktiven Betrag von 1000 €. gab es vor der Leibrente noch eine andere Rente z.B Erwerbsminderungsrente oder ähnliches das würde sich steuerlich auswirken wir sagen aber nein an der Stelle an sten könnten wir hier Eintragung machen und auch eine Öffnungsklausel wurde hier nicht bescheinigt das bleibt auf Nein ja da Renten steuerpflichtig sind in Deutschland ab einem gewissen Betrag sehen wir jetzt hier oben auch im Live Rechner es sollte zu einer Nachzahlung kommen von 103 € stand jetzt denn wir werden noch dafür sorgen dass die Steuerlast nach unten geht dafür gibt es gewisse Möglichkeiten schauen wir uns gleich noch an wir haben aber gesagt unser Max hat auch noch Leistung aus einem altersversorgvertrag und der betrieblichen Altersversorgung also auch hier haben wir eine Art an der Zahl und wählen nun die Nummer aus die Nummer kann man auch wieder ablesen aus Seer Bescheinigung vom Anbieter wenn man sich nicht sicher ist geht man einfach hier auf mehr Hilfe und sieht schon aha die Nummer ein umfasst Leistung aus einem Altersvorsorgevertrag einem persionsform einer personskasse oder aus einer Direktversicherung soweit die Leistung auf gefördertenem Kapital beruhen und auch das nehmen wir mal aber auch die anderen Arten sind dementsprechend abgebildet man muss auch hier also keine Vorkenntnisse mitbringen wir nehmen die ein und tragen nun den Wert ein er hat hier im Jahr noch mal 2000 € aus seiner betrieblichen Altersversorgung erhalten und da auch diese steuerpflichtig ist steigt hier jetzt der Nachzahlungsbetrag anhand der bisher gemachten Angaben eine Nachzahlung für mehrere Jahre gab es nicht die würde sonst auch auf der leistungsmitteilung vom Anbieter stehen und nun kommen wir auch zu den so wichtigen Werbungskosten die sind ja fürs steuernparen wichtig denn wir sehen es schon der Werbungskosten Pauschbetrag das was automatisch angesetzt liegt bei Rentner nur bei 102 € also deutlich unter dem Wert für Erwerbstätige und dementsprechend sagen wir ja unser Max hatte Werbungskosten wir gehen hierzu in die Tabelle um diese einzutragen und müssen zunächst benennen zu welcher Rentenart wollen hatten wir dann kosten gehabt bzw unser Max und wir sagen aus der gesetzlichen Rentenversicherung und das waren z.B Beratungskosten vielleicht 200 € bestätigen das ganze hier rechts und dann unten auf okay und wenn wir jetzt no weitergehen dann sollte sich oben der Nachzahlungsbetrag verringern weil wir über diesen 102 € die man sonst pauschal ansetzen würde gelegen haben mit unseren Werbungskosten das können natürlich noch ganz andere Werbungskosten sein haben wir auch ein extra Video dazu auf unserem Kanal gerne mal reinschauen wenn es euch betrifft des weiteren sind noch private Ausgaben unter Umständen absetzbar also z.B auch für altersversorgeverträge oder auch Spenden und parteibeträge Pflege und Heimunterbringung ist natürlich auch für viele ein Thema auch das kann man hier alles abbilden wir nehmen einfach mal hier Spenden und parteibeiträge und gehen auf weiter dadurch weiß nun auch smartsteuer okay im Folgenden wurde dieser Reiter hinzugefügt hier muss ich Fragen stellen und hier werden Felder abgefragt zu diesen Spenden die wir eben ausgewählt haben ansonsten war unser Max 2023 gesetzlich krankenversichert auch eine private Versicherung könnte man abbilden und wir müssen das Hal nun im folgenden bestimmen in welcher Funktion er die Beiträge leistet hat und in dem Fall als Rentner und freiwillig gesetzlich versichert nun hat man im Idealfall auch seine Bescheinigung wieder zur Hand wenn man jetzt den belegabruf genutzt hätte ganz am Anfang die vorausgefüllte Steuerklärung dann wären diese Werte alle samt ausgefüllt spart ein natürlich etwas Zeit ansonsten tragen wir das hier mal ein und ich nenne das jetzt einfach mal Krankenkasse XY hier wurden 12 Beträge bezahlt und das waren jeweils pro Zahlung 150 € an Krankenkassenbeitrag und bestätigen wieder auf okay auch Pflegeversicherung hat unser Max bezahlt und das waren auch 12 an der Zahl weil es ja ein ganzes Jahr war und das waren jetzt einfach mal fiktiv 35 € pro Zahlung dementsprechend aufs Jahr gesehen 420 €. unser Max hat auch als Rentner einen Anspruch auf den Zuschuss zur Krankenversicherung dementsprechend gehen wir hier auf ja und bestätigen das ganze auch private Versicherung sind im übrigen absetzbar hier haben wir eine kleine Auswahl schon mal davon was dann zutreffen kann und so wäre z.B die Haftpflichtversicherung die ja viele Leute haben absetzbar indem man hier einfach sagt okay Haftpflichtversicherung das ist jetzt die Bezeichnung Versicherung XY nenne ich sie mal mit einer Vertragsnummer dazu das ganze war einmal im Jahr und der Beitrag waren 70 € bestätigen und gehen wieder auf okay und schon hätten wir die Kosten abgesetzt an der Stelle wir brauchen das allerdings nicht tun weil wir schon merken okay anhand der krankenversicherungs und Pflegeversicherungsbeiträge hat es unser Max schon geschafft dass er eben keine Nachzahlung auf seine Rente leisten muss es gibt auch keine Erstattung weil er keine Renten im Voraus bezahlt hat das kann man später noch eintragen wenn es dann Vorauszahlung gab dann würde es eventuell sogar eine Erstattung geben wir gehen trotzdem auf weiter und lassen die haftflichtversicherung einfach mal drin wer sich unsicher ist trägt einfach immer ein und sieht ja dann wie sich das Ganze auswirken würde dann haben wir gesagt es gab Spenden die geleistet wurden und wir sagen ja für steuerbegünstigte Zwecke an der Stelle Spenden im Innland und haben dann dementsprechend schon eine Auswahl können hier auch selber was eintragen ich nehme jetzt einfach mir ganz fiktiv als hier oben steht 24 gute Taten eV das waren zwei Spenden und jeweils 40 € und als Nachweis haben wir hierüber eine Bestätigung von dem Spendenempfänger und können hier auf okay gehen dann wieder auf Weiter und schon ist das Ganze bestätigt ein sehr wichtiger Punkt für viele Rentner sind die außergewöhnlichen Belastung hierzu zählen unter anderem z.B medizinische Kosten kurkosten Ausgaben für Medikamente Behandlung etc die man selbst getragen hat und das ist kann natürlich ein großes Feld sein ähm man muss allerdings in Deutschland einen zumutbaren Eigenanteil selber tragen und den muss man sonst selbst berechnen in dem Fall geht's um die zumutbare Belastung die berechnet smartsteuer nämlich anhand des Einkommens des Familienstandes und der Anzahl der Kinder und wir sehen bei unserem Max wären das 709 € erst ab diesem Betrag lohnt es sich die außergewöhnlichen Belastung abzusetzen bzw erst dann wirken sie sich überhaupt aus deswegen als Hilfestellung hier der Wert in der automatischen Berechnung wir geben allerdings jetzt nichts an weil er hatte keine Kosten im Zusammenhang mit medizinisch notwendigen Behandlung einer Behinderung oder auch Beerdigung wir haben ja ganz zu Beginn Angaben zum behindinderten Pauschbetrag gemacht hier könnte man noch mal weiterführende Angaben machen und dann die tatsächlich entstandenen behinderungskosten dementsprechend absetzen und weil es so wichtig ist wird das an der Stelle auch noch mal abgefragt ob es denn laufende Kosten oder einmalige untypische Kosten auch noch gab wir bleiben aber nur beim Behinderten Pauschbetrag und kommen jetzt zu einem Punkt der für eigentlich alle Steuerzahler relevant sein kann nämlich die Haushalts und Handwerkerleistung hier ist es so dass man gewisse Lohnkosten von Dienstleistung absetzen kann und wir gehen mal davon aus dass unser Max ein Mieter war dementsprechend hatte eine Nebenkostenabrechnung für die Wohnung oder das Haus und gehen auf Weiter und können nun aus der Tabelle erfassen anhand der Nebenkostenabrechnung welche Kosten dann angefallen sind ganz typisch vielleicht auch die Gartenpflege beispielsweise dann schaut man seine Nebenkostenabrechnung und dann steht dort eventuell ein Betrag von 150 € und bestätigt das ganze oder aber man hatte ja ein Hausmeister vor Ort der hat vielleicht 250 € gekostet und schon bestätigt man das Ganze und setzt hier die 400 € an Kosten ab wirkt sich bei uns jetzt nicht groß aus weil eben noch keine steuerorauszahlung eingetragen sind aber ansonsten werden 20% der Lohnkosten tatsächlich direkt vom Finanzamt erstattet sollte man also unbedingt reinschauen können allerdings auch Eigentümer machen also wer selber im Eigentum wohnt und Firmen beauftragt hat und dies Rechnung bezahlt wurden Überweisung der kann die Kosten dementsprechend hier auch gelten machen davor bei Angaben wenn wir jetzt ein Rentner paar hätten dann muss man natürlich die Angaben machen ja eine andere Person hat noch im Haushalt gelebt dann kann man das dementsprechend aufteilen wenn man dann Einzel veranlagt ist wenn man zusammen veranlagt ist nicht ganz so wichtig aber so kriegt unser Max die ganzen Kosten hier zugerechnet sonstige private Aufwendung werden ebenfalls abgefragt z.B Unterhalt an Ehepartner ja oder auch kirchensteuerzahlung die man geleistet hat erbschaftssteueranrechnung die man möchte wen man erbstadstuer für etwas bezahlt hat oder auch Rentenverpflichtung Zahlung einer Rente oder dauernder Lasten da gibt's ja viele Gründe dafür aber wir sagen nein keine davon und können nun noch die Vorauszahlung eintragen und wir sagen mal ja an der Stelle unser Max ist ja schon einige Zeit Rentner und dementsprechend hat er Vorauszahlung geleistet gehen auf Weiter und können nun Angaben dazu machen und das waren im Quartal jeweils 100 € ein fiktiver Wert an der Stelle Solidaritätszuschlag und Kir nicht angefallen und wir gehen jetzt auf Weiter und jetzt sehen wir schon aha er hat 400 € vorausbezahlt und dann hat unserer Angaben kann er nun die 400 € komplett wieder bekommen das hat sich also absolut gelohnt diesen Aufwand zu machen ja hier oben sehen wir es eine tolle Sache auf jeden Fall bei ein Umzug wählt man hier ansonsten noch das finanzam aus welches ja davor zuständig war ansonsten ermittelmartst das anhand der Adresse gibt seine Steuernummer an die mit den Schrägstrichen die ganz klassische und auch die Identifikationsnummer das ist die ja ohne Schrägstriche die mal verteilt wurde und die mittlerweile jeder ab der Geburt zugeordnet bekommt die wird hier eingetragen und auch dann auf Weiter eine Bankverbindung im Idealfall wir sagen mal keine Bankverbindung ansonsten h unbedingt eintragen die 400 € sollen ja auch ankommen ein akademischer Grad wäre noch einzutragen oder auch die Angabe ob Max verstorben ist kann ja sein dass die Erben vielleicht für eine verstorbene Person die Steuererklärung machen möchten oder müssen dann würde man das dementsprechend hierüber eintragen können wir können das aber übergehen Stimmen in dem Fall noch zu dass die Angaben auch richtig sind und wir stimmen der elektronischen Datenübermittlung zu und am Ende folgt noch der smartcheck und das ein besonders guter Punkt hier gibt es noch mal Hinweise aha auch die Kosten für eine Steuersoftware die man in 2023 gezahlt hat kann man im Rentenbereich als Werbungskosten absetzen also wer mit smartsteuer im letzten Jahr oder mit ein anderen Steuersoftware die kostenpflichtig ist seine Steuerklärung gemacht hat der könnte das jetzt hier eintragen auf Bearbeiten gehen und dann würde man an das entsprechende Feld geleitet werden wir sagen aber ignorieren und wenn man irgendwo merkwürdige Angaben gemacht hat bzw Angaben die nicht Zusam zusammen passen dann würde man das jetzt hier sehen an der Stelle ja ich kann jetzt nicht auf weiter sonst muss man sich einloggen oder registrieren und dann kann man über die offizielle elsterschnitstelle seine Daten ganz sicher ans Finanzamt übersenden und das tolle ist später wenn man den Steuerbescheid erhält gibt es auch noch mal eine Hilfestellung von smartsteuer denn dort werden direkt Abweichung kenntlich gemacht wenn man denn im Steuerbescheid andere Daten hat als man selber eingetragen hat das noch mal als Hilfestellung und dann kann man gegebenenfalls Einspruch anlegen und kommt so noch an sein Recht und vielleicht auch an sein Geld geschafft das war eine beispielhafte Steuererklärung 2023 eines Rentnerpaares mit vielen gängigen Eintragung und Angaben jeder Steuerfall ist natürlich anders und wir können in einem solchen Video nicht auf die vielen Sonderfälle eingehen aber auch diese kann man mit smartsteuer in seiner Steuererklärung erledigen und wir hoffen Euch generell auch mit diesem Video schon mal ein einen guten Überblick verschafft zu haben die Erstellung der Steuererklärung 2023 und die Berechnung ist dabei völlig unverbindlich und kostenlos und erst wenn der Nutzer die Steuererklärung ans Finanzamt abschickt wird eine kleine Gebühr fällig wer das erste Mal seine Steuererklärung mit smartsteuer macht der kann ja mal in der Videobeschreibung nachschauen und findet dort eventuell noch einen aktuellen Rabattcode dazu wir freuen uns ansonsten über jeden Daumen nach oben für das Video und jeden Abonnenten auf dem Kanal und wünschen wir immer allen ganz viel Erfolg bei der nächsten Steuererklärung und das einfach und ohne vorkennnisse online mit smartsteuer