Steuererklärung 2023 Einführung ✅ Steuererklärung selber machen 2024 | Einkommensteuererklärung 2023

Einführung das ist die Einführung für die Steuererklärung 2023 für jeden der jetzt 2024 seine Steuererklärung selber machen und sich dabei unnötigen Stress und Aufwand sparen möchte du bekommst außerdem noch hilfreiche Tipps wie du Steuern sparen kannst und du wirst endlich verstehen wie eine Steuererklärung aufgebaut ist welche Unterlagen man überhaupt benötigt welche Fristen es gibt und für wen sich eine Steuererklärung überhaupt lohnt das und noch etwas mehr erfährst Du kurz und kompakt in diesem Video herzlich willkommen auf unserem Kanal mein Name ist Simon ich bin der finanznerd und heute zeige ich Dir in kurz V die wichtigsten Grundlagen zum Thema Steuererklärung 2023 und du wirst nach dem Video mehr über Steuererklärung wissen und verstanden haben als der Großteil der Menschen dort draußen starten wir also direkt mit der so Wer muss eine Steuererklärung abgeben? wichtigen Frage wer muss eine Steuererklärung abgeben grundsätzlich unterscheidet man dabei nämlich in zwei Gruppen erstens die sogenannten pflichtveranlagten also die Person welche eine Steuererklärung abgeben müssen hierzu zählen unter anderem selbständige und Gewerbetreibender verheiratete in den Steuerklassen 3 und 5 Personen mit unversteuerten Einnahmen beispielsweise Mieteinkünfte oder Gewinne aus dem Verkauf von kryptowährung außerdem Rentner bei Überschreitung des Grundfreibetrags Personen mit Einnahmen aus einer Nebentätigkeit die mit der Steuerklasse 6 abgerechnet wurden also nicht Minijobs und auch Bezieher von Lohnersatzleistung wie z.B Krankengeld Arbeitslosengeld ein Elterngeld und auch Kurzarbeitergeld wenn diese Ersatzleistung zusammen über 410 € im entsprechenden Jahr lagen neben diesen gibt es aber natürlich auch die zweite Gruppe welche freiwillig eine Steuererklärung abgeben darf das trifft also häufig auf die ganz normalen Arbeitnehmer Beamte auszubilden und auch Studenten mit Einkünften in Deutschland zu natürlich gibt es auch einige Sonderfälle im Steuerrecht aber damit hast du schon mal die größten beiden Gruppen im Überblick dabei kann sich die Abgabe der Steuer besonders Lohn für Personen die eben freiwillig eine Steuererklärung abgeben dürfen aber dazu gleich mehr zunächst möchte ich gleich mal einen weit verbreiteten Mythos aufklären wer einmal eine Steuerklärung abgegeben hat ist nicht automatisch jedes Jahr wieder dazu verpflichtet in der Zukunft sondern es entscheidet sich jah für Jahr aufs Neue zu welcher der beiden gerade genannten Gruppen man eben gehört also freiwillige oder verpflichtete also lass dich nicht von diesem Mythos abschrecken und hol dir das Geld was dir zusteht denn mittlerweile liegt die durch schnittliche Steuererstattung laut Statistischem Bundesamt bei 1095 € pro Steuererklärung und damit das bestmöglich und ohne Kopfzerbrechen auch bei dir klappt sichere dir am besten gleich mein neues Buch mit meinen 100 lieblingssteuertipps und Tricks 202324 darin kläre ich noch viel mehr Myten zur Steuererklärung auf du bekommst außerdem 100 Tipps wie du aktiv steuern sparen kannst und auch direkt wie du diese Tipps in der Steuererklärung eintragen kannst außerdem zeige ich wie du dein Nettoeinkommen steuerlich sinnvoll erhöst und ich gebe darin eine Elf Schritte Anleitung zur einfachen und kostenlosen Steuererklärung mit ELSTER online kurz und knapp erklärt kein Fachchinesisch und ohne Vorkenntnisse für jeden anwendbar den Link dazu findest du unten in der Videobeschreibung viel Erfolg damit wie wir bereits festgestellt haben gibt es zwei Gruppen von abgebern und du kannst nun einschätzen zu welcher Gruppe du gehörst das bringt uns auch zu der Frage Welche Fristen gibt es und bis wann hat man Zeit die Steuererklärung abzugeben? welche Fristen gibt es und bis wann hat man Zeit die Steuererklärung abzugeben auch hier richtet sich das Ganze nach der Gruppe zu der man gehört muss man abgeben dann ist die Abgabefrist der Steuererklärung für das Jahr 2023 aktuell in diesem Jahr der 2.9 gibt man später ab droht ein Verspätungszuschlag von mindestens 25 € pro Monat und wer sich besonders lange Zeit lässt zusätzlich noch Verzugszinsen oder sogar eine Schätzung der Werte durch das Finanzamt und die erfolgt in der Regel nicht zu Gunsten des Steuerzahlers darf man hingegen freiwillig abgeben dann hat man deutlich länger Zeit nämlich vier ganze Kalenderjahre also im Jahr 2004 24 darfst du jetzt immer noch für die Jahre 23 22 21 und sogar 2020 eine Steuererklärung abgeben doch für wen Wie berechnet sich die Steuererstattung? lohnt sich eigentlich eine Steuererklärung natürlich ist jede steuerliche Situation einzigartig und von vielen Faktoren abhängig deshalb können wir nur versuchen erstmal grundsätzlich darzustellen schauen wir uns hierzu mal eine musterberechnung an wie sie von der Steuersoftware der Finanzbehörden namens Elster online erstellt wird und klären dann an welchen Punkten du ansetzen kannst um eine Steuererstattung zu bekommen diese Beispielrechnung habe ich mal anhand eines Arbeitnehmers ohne Kinder durchgeführt das Feld ganz oben beachten wir noch nicht an der Stelle sondern erst später wir schauen uns jetzt mal die Berechnung genauer an sie beginnt zunächst mit den Einkünften in diesem Fall aus nicht selbstständiger Arbeit weil es sich um ein Angestellten handelt von diesen Einkünften zieht das Finanzamt automatisch 1230 € für Werbungskosten im Jahr 2023 ab diese Pauschale nennt sich im steuerdeutsch Arbeitnehmer Pauschbetrag dadurch ergibt sich dann die Summe der Einkünfte im nächsten Schritt werden anhand deiner Angaben dann die Sonderausgaben berechnet hierzu zählen unter anderem wie du sehen kannst Renten Kranken und Pflegeversicherungsbeiträge wie hier dargestellt es könnten aber auch noch eventuell gezahlte Kirchensteuer außergewöhnliche Belastung Krankheitskosten beherten Pauschbeträge und einige mehr sein diese werden von der Summe der Einkünfte abgezogen und ergeben dann ganz wichtig dein zu versteuerndes Einkommen anhand dieses zuversteuerernen Einkommens wird nun vom Programm abgeglichen wie viel Steuern darauf zu entrichten sind aber von diesem Wert dürfen noch gewisse Kosten wie Spenden Handwerkerleistung oder haushaltsnahdienstleistung abgezogen werden wenn du denn solche Aufwendung hattest im entsprechenden Jahr daraus ergibt sich am Ende dann die wirklich von dir verlangte Einkommenssteuer ein möglicher Solidaritätszuschlag und eine eventuell zu zahlende Kirchensteuer ganz oben bei der Berechnung gleicht das Programm dann ab wie viel Steuern und Abgaben du bereits gezahlt hast im entsprechenden Steuer 2023 bzw dein Arbeitgeber für dich abgeführt hat und wie viel gezahlt werden müssten sass ich am Ende eine Steuererstattung oder eine Steuernachzahlung ergibt in unserem Beispiel haben wir ja keine größeren Kosten angesetzt und es kommt nur zu einer sehr geringen Steuererstattung von 145 € wie Du am minus vor dem Betrag erkennen kannst aber jeder Euro zählt auch wenn die Berechnung zunächst also kompliziert aussehen mag kann sie eigentlich mit den richtigen Informationen jeder verstehen besonders interessant ist nun für wen sich eine Abgabe lohnt und wie das mit dem Absetzen von Kosten geht von dem du wahrscheinlich auch schon mal gehört hast im Zusammenhang mit der Steuererklärung gehen wir hierzu zurück in die Berechnung wie wir bereits festgestellt haben wird zu Beginn ein pauschaler Betrag für Werbungskosten in Höhe von 1230 € im Jahr 2023 abgezogen wenn du aber nun im entsprechenden Jahr tatsächlich höhere Werbungskosten hattest dann kannst du die Summe der Einkünfte stärker senken als es das finanzam mit der pachale tun würde und je weniger zu versteuern das Einkommen am Ende übrig bleibt umso geringer deine zu zahlende Steuer das nennt man dann von der Steuer absetzen und du kannst das z.B erreichen mit gängigen Werbungskosten aus dem Alltag wie z.B durch Wege zur Arbeit die Homeoffice pauschale mit jetzt 6 € pro Tag Gewerkschaftsbeiträge die berufliche Mitnutzung deines Handys oder Internetanschlusses zu Hause eventuell aber auch Ausgaben für Arbeitsmittel wie Fachliteratur oder Bürobedarf Fortbildungskosten und vieles mehr die Möglichkeiten sind wirklich unzählig und und viele weitere findest du auch in meinem Buch unser Musterfall von gerade sieht dann mit höheren Werbungskosten so aus du merkst oben die Steuererstattung hat sich durch die höheren Werbungskosten und ein zwei weitere Kosten jetzt auf 503 € erhöht und genauso verhält es sich auch mit den restlichen Steuerberechnung kannst du an einer Stelle höhere Ausgaben gelten machen als z.B bislang elektronisch von deinem Arbeitgeber ans Finanzamt übermittelt sinkt dein zuversteuernes Einkommen am Ende und dadurch auch die von Dir zu zah zah Steuer nutze dazu also Werbungskosten Krankheitskosten Ausgaben für Versicherung Kinderbetreuungskosten und ganz wichtig auch die haushaltsnahen Dienstleistung die jeder als Teil seiner wahrmiete zahlt auf unserem Kanal gibt es natürlich dazu und zu anderen Möglichkeiten auch schon einiges zusätzliche Videos mit Erklärung doch man muss gar nicht immer hohe Kosten gehabt haben und diese Ansätzen geschweige denn viel verdienen um eine ordentliche Steuererstattung zu bekommen es gibt nämlich einige pauschal und Freibeträge die man ohne Einzelnachweise von Kosten für sich nutzen darf der wichtigste ist dabei der sogenannte Grundfreibetrag denn bis zu diesem Betrag musst du auf sämtliche Einkünfte keine Steuern zahlen er steht dabei jeder steuerpflichtigen Person in Deutschland zu und die Höhe wird jährlich neu festgelegt im Jahr 2023 betrug er beispielsweise bei Ledigen 10908 € und bei Verheirateten das Doppelte mit 21816 €. das bedeutet wenn du im Jahr 203 als Ledige Person ein zufahsteuernes Einkommen also nach Abzug von Werbungskosten Sonderausgaben und von unter 10908 € hattest dann musst du gar keinen Cent Steuern zahlen bzw und da wird es interessant du bekommst die bereits gezahlten Steuern komplett erstattet also auch mit geringem Einkommen unbedingt den eigenen Steuerfall jedes Jahr durchrechnen neben dem Grundfreibetrag gibt es aber noch weitere nützliche pauschalen und Freibeträge bei denen sich 2023 einiges geändert hat so wurde der Sparer Pauschbetrag auf 1000 € für Kapitalerträge angehoben außerdem ist die Homeoffice pauschale nun gestiegen auf 6 € pro Tag und das für bis maximal 210 Tage im Jahr der Entlastungsbetrag für alleinerziehene erhöht sich für 2023 auf 4260 € fürs erste gehen und bleibt bei 240 für das weitere außerdem wurde der Ausbildungsfreibetrag angehoben dieser ist gestiegen von 924 € auf 1200 €. und der Unterhaltshöchstbetrag steigt ebenfalls auf 10908 €. bevor wir gleich dazu kommen welche Belege hilfreich sein können und welche überhaupt eingereicht Aufbau und Bestandteile der Steuererklärung werden müssen Schau schauen wir uns noch kurz den Aufbau und die Bestandteile einer Steuerklärung an die Grundlage bildet immer der sogenannte Hauptvordruck den muss jeder ausfüllen da es in Deutschland eine Krankenversicherungspflicht gibt und somit jeder auch Beiträge hierfür bezahlt bei dem eine steuerklung sinnvoll sein kann wird der Hauptvordruck immer durch die Anlage Vorsorgeaufwand ergänzt dort kommen neben den Beiträgen zur Kranken und Pflegeversicherung beispielsweise auch die Beträge für die gesetzliche Rentenversicherung und für gewisse private Versicherung rein dann folgen je nach persönlichen Einkünften und abzusetzen kosten die entsprechenden Anlagen wobei dies hier die wichtigsten sind die wir einblenden wie z.B die Anlage N für nicht selbstständige also Arbeitnehmer Beamte atsubis und auch Pensionäre außerdem die Anlage g für Gewerbetreibende die Anlage K für Kapitalerträge also Zinsen Gewinne aus Aktien und ETFs und Dividenden die Anlage Kind Anlage haushaltsnah Aufwendung und wer 2023 Beiträge in ein R Vertrag gezahlt hat ganz wichtig die beiden Anlagen Anlage AV und die Anlage für Zusatzangaben für die Steuerberechnung denn nur dort bei diesen Zusatzangaben kann man auch seine gezahlten Beiträge eintragen damit diese in der Berechnung von ELSTER berücksichtigt werden klar das Finanzamt hat die Werte sowieso vom Anbieter gemeldet bekommen aber deine Berechnung stimmt erst wenn du die Zusatzangaben dort gemacht hast für dich warum auch immer man das also ausgegliedert hat weiß ich nicht aber wer es nicht weiß der Sucht wirklich lange nach den entsprechenden Feldern für die Beträge du weißt es jetzt besser es gibt noch ein paar weitere Anlagen für eher seltene Fälle die wir hier an der Stelle nicht näher beachten wollen du musst aber immer nur diejenigen ausfüllen welche dich betreffen und nur in diesen Anlagen machst du überhaupt Angaben schauen wir uns nun an welche Unterlagen sinnvoll sein können und du am besten schon über das Jahr hinweg aufheben solltest da wäre ganz vorne die jahreslohnsteuerbescheinigung des Arbeitgebers wenn du denn ein hast diese sieht meist so aus außerdem die Nebenkostenabrechnung der Mietwohnung ich habe es schon erwähnt du kannst nämlich einen Teil deiner Warmmiete absetzen dazu noch Belege für Aufwendung wie Berufsausbildung oder Studium Arbeitsmittel Bewerbungskosten beruflich veranlasste Umzüge Gewerkschaftsbeiträge und ähnliches und Bescheinigung über Zinsen und Kapitalerträge und Lohnersatzleistung dazu noch Schwerbehinderten Ausweis Spendenquittung Ausgaben für Versicherung wie privat und Kfz Haftpflicht zusätzlichen Krankenversicherung Unfalltod und Berufsunfähigkeitsversicherung und am Ende noch eine Bescheinigung nach Paragraph 92 Einkommensteuergesetz für ein riesvertrag wenn du einen solchen hast Fakt hierzu seitem Steuer 2017 muss man tatsächlich keinerlei Belege mehr aktiv dem Finanzamt vorlegen mit seiner Steuererklärung sondern lediglich für dessen Rückfragen aufbewahren es kann natürlich dennoch sinnvoll sein wenn Du das erste Mal eine große Position oder einen hohen Betrag absetzen willst diesen auch direkt zu belegen um einfach Rückfragen zu vermeiden und die Bearbeitung deiner Steuererklärung zu beschleunigen aber das ist wie erwähnt freiwillig geschafft damit weißt du nun mehr über die Steuererklärung als ein Großteil der Menschen dort draußen wenn dir die Erstellung der Steuererklärung über das kostenlose Elster online dennoch zu schwierig erscheint gibt es heutzutage einige gute Alternativen diese kosten zwar am Ende eine kleine Gebühr können die aber richtig Zeit sparen und im Idealfall durch gezielte Steuertipps und Hilfestellung sogar eine höhere Steuererstattung für dich ermöglichen in der Videobeschreibung haben wir dir Elster und drei gute steuerhilfsprogramme mal verlinkt die dir viel Arbeit und Zeit sparen können das war unsere Einführung in das Thema Steuererklärung 2023 für dich wir hoffen mit dem Video einige Fragen für dich geklärt zu haben wenn du die Steuerklärung noch erfolgreicher nutzen möchtest für dich dann sichere Dir wie erwähnt mein Buch oder schenke es jemandem der sich endlich mit dem Thema befassen sollte und damit Du in Zukunft keines unserer Videos mehr verpasst würdest uns freuen wenn Du unseren Kanal abonnierst und dem Video auch einen Daumen nach oben gibst vielen Dank und bis zum nächsten Video dein finanznt Simon