Bauzinsen im August 2024 | Analyse und Prognose

heute ist der 1 August 2024 und gerade in den letzten Tagen ist der bauzinz noch mal richtig nach unten gerauscht ist das jetzt ein Effekt von Dauer wo liegen die Banken heute und macht es Sinn jetzt eine Baufinanzierung abzuschließen all das beleuchten wir heute in diesem Video ich bin Kai herzlich willkommen im [Musik] baufilab heute beginnen wir ausnahsweise mal direkt mit dem Blick auf den Swap denn der ist gerade super interessant der Swap das ist ja so ein Indikator für die Entwicklung in der Baufinanzierung und das hier das ist der Verlauf des Swaps seit Anfang des Jahres und hier sehen wir zum einen auch den Tiefststand im Januar was ihr jetzt in diesem Ausschnitt nicht sehen könnt der stand hier im Januar der ist sogar tiefer als alles was wir 2023 gesehen haben ich würde sagen ich zeige euch das auch noch mal ganz kurz wir Zoomen einmal ein bisschen raus jetzt seht ihr hier nämlich den Chart seit Anfang 2023 und ihr könnt ganz deutlich sehen wie viel günstiger heute die Bauzinsen im Vergleich zu letztem Jahr sind niedrig standand wie gesagt war Januar 2024 und ich kann euch sagen viele meiner Kunden die in diesem kurzen zeitfenst der im Januar Baufinanzierung abgeschlossen haben also so in den ersten zwei bis drei Wochen die danken mir noch heute und jetzt im August 2024 ist es tatsächlich wieder realistisch dass wir auf ein ähnliches level vielleicht sogar noch tiefer kommen als das was wir im Januar hatten ich suum jetzt mal wieder ein bisschen rein um euch die aktuelle Entwicklung besser zeigen zu können hier stehen wir heute wir sehen sehr schön in den letzten Tagen ist der Swap noch mal richtig nach unten gegangen und jetzt ist es gar nicht unwahrscheinlich dass wir noch im August eventuell vielleicht ein neues Jahrestief erleben könnten und dann meine lieben Freunde sind bei guten Baufinanzierung mit einem entsprechend gutem eigen Kapitaleinsatz auch Zinsen mit einer zweiform Komma wieder in Aussicht was also jetzt tun Immobilie schnell kaufen noch ein bisschen warten auf weiterinkende Zinsen spekulieren natürlich haben wir alle nicht den Blick in die Glaskugel wir können alle nicht in die Zukunft schauen aber was ich euch sagen kann aktuell sind wir wieder verhältnismäßig gut von den Zinsen und wenn ihr jetzt auf der Suche nach einer Bestandsimmobilie seid und eure Traumimmobilie gefunden habt dann schlagt zu spokert nicht auf G Zinsen und ihr müsst auch immer bedenken je mehr Menschen sich wieder für den Kauf von Immobilien interessieren weil die Zinsen runtergegangen sind desto mehr mitinteressenten für eure Traumimmobilie wird es auch wieder geben sofern also bei euch die basisrahmenbedingung für den Erwerb von der Immobilie gesetzt sind und ihr die passende Immobilie gefunden habt aus meiner Sicht ist der richtige Zeitpunkt für den Kauf dann immer jetzt und das aktuell schon wieder sich auch viel mehr Menschen für ein Eigenheim interessieren das zeigt auch eine aktuelle Studie der interhygruppe Kernaussage dieser leistbarkeitsstudie ist der Optimismus kehrt wieder zurück die große Verunsicherung in der Bevölkerung schwindet und die Zuversicht die nimmt wieder zu laut der Studie ist der günstigere Bauzins also im Vergleich zu 2023 der Grund meine persönliche Einschätzung ist jedoch dass die gefühlte Stabilität in den Bauzinsen vor allem Grund dafür ist aber wie schon erwähnt zu lange warten kann auch nach hinten losgehen denn der Jüngste immobilienpreisindex ist Beratungsunternehmens empirika zeigt dass ich die Preise für Eigentumswohnungen ein und zwei Familienhäuser wieder verteuern so so viel zur Theorie jetzt in die Praxis was bieten die Banken euch den aktuel für Bauzinsen an das schauen wir uns gleich an zuvor möchte ich mich noch bei dem Sponsor des heutigen Videos bedanken think immo think immo hilft baufinanzierungsvermittlern dabei ihre Kunden bei der Immobiliensuche zu unterstützen thinkimo durchforstet alle großen Immobilienportale und liefert dem Endkunden passende Immobilienangebote in meinem Fall kann mein Kunde z.B über meine Website ein Suchprofil anlegen und wird automatisch per E-Mail über neue Immobilienangebote informiert wenn du baufie Vermittler bist und deinen Kunden den gleichen Service anbieten magst dann check gerne die Videobeschreibung aber jetzt wie versprochen Blick in die Bankenwelt alle vier Wochen vergleichen wir sechs ausgewählte Banken anhand ihrer Zinsentwicklung in der Baufinanzierung so das sind die sechs Banken die wir immer vergleichen und das sind nicht die Topzinsen das muss ich immer dazu sagen sonder sondern das sind Zinsen realistische Zinsen anhand einer klassischen 80% Finanzierung individuell bei euch werden die Zinsen also fast immer noch mal ein bisschen abweichen wichtig erstmal zu wissen der Swap den wir vorhin gesehen haben das ist ja ein Indikator für die Zinsentwicklung und der Swap ist ja in den letzten Tagen deutlich gefallen was ihr aber wissen müsst die Banken die reagieren jetzt unterschiedlich schnell auf die Entwicklung am Zinsmarkt manche langsamer manche schneller die Commerzbank und auch z.B die Deutsche Bank die sind oft relativ schnell in ihren Anpassungen das können wir hier auch ganz gut erkennen im Vergleich zu vor 4er Wochen ist die Kommerzbank beispielsweise 0,1% Punkte günstiger und die Deutsche Bank 0,15% Punkte bei der in ist es ein bisschen anders da kann man immer schlecht voraussagen ob die schnell oder langsam sind manchmal beobachten die ein bisschen länger manchmal sind die sehr schnell in der Anpassung auf die jüngste Entwicklung am Zinsmarkt ist bei der ING jetzt noch keine Zinssenkung erfolgt und daher ist die ING heute sogar 0,01% Punkte teurer als noch vor 4er Wochen das erstaunliche dennoch trotzdem ist die ING heute in unserem Bankenvergleich immer noch auf Platz 1 und ja die ING die macht schon gute Zinsen vor allem bei einer 80% Finanzierung ich denke aber und das meine persönliche Einschätzung hier geht noch mehr und ich bin fest davon überzeugt wenn der Zinsmarkt so bleibt auf diesem Level wie wir es heute sehen dann wird die ING alle spätestens nächste Woche auch noch mal die Zinsen in der Baufinanzierung senken kurzer Einschub hier aus dem Schnitt ich wollte gerade das Video online stellen und da hat mich tatsächlich noch die Info erreicht dass die in morgen die Zinsen senken wird um stolze 0,15% Punkte und dadurch ist die irg morgen nicht mehr bei den 3,58 sondern sogar bei 3,43% und baut damit natürlich den Vorsprung zu den Wettbewerbern noch mal deutlich aus also von daher derzeit stand heute bzw um genauer zu sein stand morgen aus meiner Sicht absoluter Geheimtipp so werfen wir jetzt ein Blick auf die KfW und hier ja hier gibt's auch spannende neue News für euch das hier sind ja die vier Programme die vier aus meiner Sicht relevantesten Programme in der privaten Immobilienfinanzierung die wir uns immer anschauen und voraussichtlich ab September werden wir diese Übersicht um ein weiteres Programm ergänzen und zwar um das Programm 308 was versteckt sich hinter dieser neuen Förderung na ja es ist sozusagen das dort zu dem Programm 300 das Programm 300 ist ja quasi eine verbesserte Version des Programm 297 also für den Neubau und gerichtet an junge Familien und das Programm 308 also das neue was jetzt kommen wird das wird die verbesserte Version des Programms 261 also ein Sanierungsprogramm für junge Familien es wird unter dem Namen jung kauft alt kommen und ganz ehrlich wieso ich dieses B Programm für absoluten schrottalte was da kommen wird das erfahrt ihr in meinem nächsten Video nächste Woche da gibt's nämlich ein meinungsvideo zu der neuen KfW Förderung abonniert also gerne meinen Kanal am besten auch die Glocke aktivieren dass ihr dieses Video nicht verpasst so jetzt habe ich ganz viel über das neue Programm geredet daher wollte ich eigentlich den Blick auf die anderen Programme relativ kurz halten kann ich aber heute nicht machen weil es ist noch was ziemlich krasses passiert quasi über Nacht hat die KfW das Programm 300 also das neu Bauprogramm für junge Familien einfach mal unverhältnismäßig um 0,87% Punkte erhöht und leute das ist eine Botschaft die Regierung will weg vom Neubau oder zumindest weg von der Förderung des Neubaus und will hin zur Sanierung und aus dem Grunde ist es auch überhaupt nicht unwahrscheinlich dass dieses Programm 300 im Laufe des Jahres entweder auslaufen wird oder zumindest von den Zinsen von den Konditionen noch unattraktiver gemacht wird wow super viel Input heute in diesem Video von daher mega danke dass ihr bis zum Ende es auch euch angeschaut habt vergesst nicht nächste Woche gibt's das meinungsvideo zu der neuen KfW Förderung also schaut da auf jeden Fall rein ich freue mich auf Euch macht's gut