Bauzinsen im September 2024 | Analyse und Prognose

Rute ist der 29.08.2024 und es ist wieder Zeit ein Blick auf die Zinsentwicklung in der Baufinanzierung zu werfen was hat sich in den letzten vier Wochen so getan wo stehen wir heute und was könnte uns im September erwarten das beleuchten wir heute in diesem Video ich bin Kai herzlich willkommen im [Musik] baufab das hier das war mein snail vom letzten zinsupdate Video vor ungefähr genau 4er Wochen neues Jahrestief im August Fragezeichen ja und heute kommt die Antwort wir sind heute vier Wochen später ein bisschen schlauer tatsächlich ja das neue Jahrestief hat uns erreicht tatsächlich haben wir im August Zinsen die wir ich möchte mal sagen so die letzten zwei Jahre nicht mehr gesehen haben kurz nach meinem Video von vor ungefähr vier Wochen sind die Zinsen nämlich noch mal deutlich gefallen und seither auch relativ stabil und das können wir ganz gut erkennen wenn wir heute mal wieder einen Blick auf den aktuellen Swap werfen der Swap ist ja der Indikator für die Zinsentwicklung in der Baufinanzierung aber Achtung der Swap ist nicht gleich der Bauzins aber er hilft uns ebenso den trenn zu beobachten die echten Bauzinsen die schauen wir uns natürlich wie immer gleich auch noch mal an aber jetzt erstmal den Blick auf den Swap das hier das ist die Entwicklung der letzten se Monate hier sehen wir den rapiden Rückgang der Bauzinsen und im August selbst da gab es nur leichte natürliche Schwankungen alles in allem hatten wir aber seit langem mal wieder ein richtig stabiles Niveau und das können wir auch ganz gut erkennen wenn wir uns jetzt die vorherigen Monate anschauen weil dort hatten wir deutlich höhere Ausschläge und Instabilität im Markt bringt natürlich auch immer eine gewisse Unsicherheit mit das haben wir 2022 erlebt die Zinsentwicklung war kaum prognostizierbar und das hat eben zu einer Art ich möchte mal sagen Schockstarre am Immobilienmarkt geführt und das hat dann wiederum die Folge dass weniger Immobilien gekauft worden sind und natürlich bedeutet das auch dass im gleichen Zuge dann auch mittelfristig die mobilienpreise Fallen all das haben wir erlebt hier zeige ich euch gerade noch mal zwei Charts das sind die Preisentwicklung von ein und zwei Familienhäusern bzw von Eigentumswohnungen lasst es einfach mal so ein bisschen auf euch wirken wenn ihr möchtet könnt ihr hier auch das Video noch mal pausieren um euch das noch mal ein bisschen genauer anzuschauen die Frage ist aber jetzt natürlich wie entwickeln sich jetzt die Immobilienpreise weiter in Zeiten wo wir wir einigermaßen stabile und augenscheinlich sogar vielleicht planbare Bauzinsen haben ja wie zu erwarten die Preise ziehen wieder langsam an hier natürlich erstmal ein kleiner Hinweis für euch die Profis unter euch die wissen das natürlich wenn ich jetzt sage die Preise ziehen wieder an wir haben in Deutschland natürlich nicht den einen Immobilienmarkt also die Immobilienpreise und Preisentwicklung ist immer abhängig a von eurer Region von der Region wo ihr kaufen wollt und natürlich auch immer vom Zustand der Immobilien gerade so in den letzten Jahren wird z.B viel mehr Wert auf energieeffiziente Immobilien gelegt was vor ein paar Jahren kaum noch eine Rolle gespielt hatte für den Preis einer Immobilien allover kann man aber durchaus sagen dass jetzt gerade der Immobilienmarkt sich doch deutlich von 2022 und 2023 erholt brennende Frage natürlich jetzt bleiben die Zinsen auf dem Niveau oder steigen Sie vielleicht doch wieder oder sollten wir vielleicht noch warten weil die Zinsen eventuell doch weiter sinken natürlich ihr wisst es ich kann natürlich nicht in die Zukunft schauen aber meiner persönlichen Prognose nach glaube ich schon dass wir kurz und mittelfristig einen recht stabilen bauzinsmarkt sehen werden aktuell haben wir so Zinsen um die 3ieinhalb% zumindest bei durchschnittlichen Finanzierung und ich denke da wird sich es auch mehr oder weniger kurzfristig einpegeln mittelfristig könnte es sogar sein dass die Zinsen minimal weiter fallen soass wir vielleicht den paar Monaten von durchschnittlichen Zinsen so um die 3% sprechen meine These deckt sich auch so ein bisschen mit dem interh Bauzins Trendbarometer auch wenn ich persönlich sagen muss dass ich den Trendbarometer der interhüp für ein bisschen gefährlich halte weil wenn wir uns den genauer anschauen dann sehen wir hier dass die Möglichkeit von steigenden Zinsen mit 0% festgelegt ist und das signalisiert aus meiner Sicht eine etwas falsche Sicherheit weil es kann natürlich immer sein dass irgendwas am Markt oder in der Welt passiert was einfach nicht vorher sebar war und was dazu führt dass die Bauzinsen durchaus auch mittelfristig wieder ansteigen können aber was macht ihr nun warten jetzt zuschlagen ich habe euch in meinem letzten zinsupdate Video ja auch schon den Tipp mitgegeben wenn ihr eure draumimmobile heute findet dann schlag zu also der Zeitpunkt von den Zinsen ist momentan gut und auch von den Immobilienpreisen aus meiner Sicht wird's wahrscheinlich jetzt erstmal nicht besser und warten kann halt auch immer bedeuten dass die mobilienpreise weiter steigen und dann habt ihr selbst mit einem sinkenden Zinsniveau nichts gewonnen für all diejenigen von euch die jetzt kein Zeitdruck haben da könnte es durchaus sich lohnen den Markt noch ein bisschen zu beobachten am besten zusammen mit einem Profi einem Finanzierungsberater der euch unterstützt bei eurem Vorhaben und der gemeinsam mit euch dann einen guten Zeitpunkt für den Abschluss von der Immobilienfinanzierung findet so aber jetzt die Frage wo stehen die Bauzinsen bei den Banken heute das schauen wir uns natürlich gleich an zu möchte ich mich noch bei dem Sponsor des heutigen Videos bedanken think immo think immo hilft baufinanzierungsvermittlern dabei ihre Kunden bei der Immobiliensuche zu unterstützen thinkimo durchforstet alle großen Immobilienportale und liefert dem Endkunden passende Immobilienangebote in meinem Fall kann mein Kunde z.B über meine Website ein Suchprofil anlegen und wird automatisch per E-Mail über neue Immobilienangebote informiert wenn du baufie Vermittler bist und deinen Kunden den gleichen Service anbieten magst dann check gerne die Videobeschreibung so jetzt wie versprochen aber der Blick auf die Bankenwelt alle vier Wochen vergleichen wir sechs ausgewählte Banken anhand einer 80%zent Finanzierung das sind jetzt nicht automatisch die topbanken und schon gar nicht die Topzinsen ihr wisst aber dass ich in meinen Videos immer versuche euch ein realistisches Gefühl für den Markt zu geben Bauzinsen sind immer individuell daher wird's in eurem Fall sowieso noch mal in die eine oder andere Richtung abweichen aber den Trend den können wir gut erkennen und darum geht's hier ja auch und wir sehen dass alle Banken in den letzten vier Wochen gesenkt haben und das ist jetzt auch gar nicht verwunderlich wenn wir uns noch mal die Entwicklung des swops ins Gedächtnis rufen richtig grrassrecht die ING und die Kommerzbank vor stand heute 0,28 bzw 0,26% Punkte günstiger als noch vor 4 Wochen und das ist wirklich schon krass beide Banken fast Kopf an Kopf an der Spitze in unserem Vergleich die derzeit mit 3,30 und die Kommerzbank mit 3,40%. hier ein kleiner Tipp beide Banken geben noch mal richtig hohe zinsrabatte für Immobilien mit guten Energieklassen und dadurch ist es durchaus im realistischen Bereich dass ihr aktuell auch Zinsen mit ein zwe vom Komma bekommen könnt die anderen Banken sind im Vergleich heute eher so im Mittelfeld unterwegs abgeschlagen die dslbank immer noch mit einer deutlichen vier vom Komma ähnlich wie die klassischen Banken hat sich auch die KfW das ist ja die Bank für unsere Bundesförderung Verhalten und die hat in allen Programmen hier die Zinsen in den letzten vier Wochen noch mal zwischen 0,21 0,26% Punkte gesenkt alle treuen Zuschauer unter euch stellen jetzt fest so ein weiteres Kaff Förderprogramm hat sich hier auf unsereer Grafik eingeschlichen und zwar das Programm 308 das ist nämlich ganz neu das läuft unter dem Titel jung kauft alt und startet planmäßig Anfang September deswegen habe ich heute auch noch keine Zinsen für Euch dabei ich habe vor einigen Wochen aber mal ein weinungsvideo zu diesem Programm gemacht das findet ihr einmal hier könnt ihr einmal drauf klicken und euch das Anschauen ein richtiges faktenvo gibt's nächste Woche abonniert also gerne meinen Kanal um das nicht zu verpassen ich freue mich jetzt schon aufs nächste Mal bis dahin macht's gut